En av de stora utmaningarna som påverkar finanssektorn är reglerna för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Frågorna påverkar hela verksamheten och det är en stor utmaning att skapa anpassade rutiner som bygger på det riskbaserade förhållningssättet.
Regelverksutvecklingen, som utgår från internationella regler och EU-direktiv, är omfattande vilket gör att de framtida kraven fortsätter att öka.
Syfte - att hantera och undvika
Risk för sanktioner - regelbrott
Risk för penningtvätt
Ryktesrisk - vill ha ett gott rykte
Affärsrisk - kan skada lönsamheten
Risker för etik och moral (hållbarhet) - delta inte i penningtvätt
Risker för effektivitet - skapa bra processer och ordning och reda
Risker som påverkar kundnöjdheten - kunder lämnar inte företaget
Vi erbjuder följande tjänster i samarbete med The Financial Consulting Hub (www.tfch.se)
AML-organisation – skapa, utveckla eller revidera
Intern styrning och governance – utveckla och anpassa en lämplig AML-styrning
Interna styrdokument – policy, instruktioner, rutinbeskrivningar, allmän riskbedömning mm
Riskbedömning och Riskklassificeringsmodell – skapa nya, revidera eller utveckla
Kundkännedomsprocessen – bedöma hur den bör den se ut och hanteras
Transaktionsmonitorering – rutiner, processer, larm, rapportering mm
Myndighetsförfrågningar – att granska rutiner som behövs för att uppfylla gällande krav
Löpande rapportering – hur görs den effektivt och ändamålsenligt
Omvärldsbevakning – process, källor, och informationsrutiner
